1. Inleiding
Casino Breda is als exploitant van kansspelen in België onderworpen aan de Belgische antiwitwaswetgeving en de richtlijnen van de Belgische Kansspelcommissie. Dit document beschrijft het beleid en de procedures ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme. Daarbij wordt een risicogebaseerde aanpak gehanteerd en worden de wettelijke verplichtingen nageleefd inzake klantidentificatie, transactiemonitoring en melding van verdachte activiteiten.
2. Wettelijk kader
De AML/KYC-verplichtingen vloeien voort uit onder meer:
- De Belgische antiwitwaswetgeving
- De richtlijnen van de Belgische Kansspelcommissie inzake witwasbestrijding
- De Europese antiwitwasrichtlijnen (AMLD)
Er vindt samenwerking plaats met de Cel voor Financiële Informatieverwerking (CTIF-CFI), met naleving van alle toepasselijke meldingsverplichtingen.
3. Identificatie en verificatie van spelers
3.1. Identificatieplicht
De identiteit van elke speler moet worden vastgesteld en geverifieerd in de volgende situaties:
- Bij het aangaan van een zakelijke relatie (online kansspelen)
- Wanneer een speler een inzet van 2.000 euro wil plaatsen
- Wanneer een speler 2.000 euro wil laten uitbetalen
- Bij vermoeden van witwassen of terrorismefinanciering
- Wanneer twijfel ontstaat over een eerdere identificatie
3.2. Vereiste gegevens
Voor identificatie worden de volgende gegevens verzameld:
- Naam en voornaam
- Geboortedatum en geboorteplaats
- Volledig adres
- Nationaliteit
3.3. Verificatie met bewijsstukken
De identiteit wordt geverifieerd aan de hand van officiële documenten, zoals:
- Belgische identiteitskaart
- Paspoort
- Verblijfsvergunning
Verificatie vindt plaats vóór het aangaan van de zakelijke relatie en vóór de eerste transactie. Indien identificatie niet mogelijk is, wordt geen zakelijke relatie aangegaan en kunnen geen transacties worden uitgevoerd.
3.4. Controle van betaalmiddelen
De betaalmiddelen van de speler worden zo spoedig mogelijk gecontroleerd en in principe vóór de transactie. Deze controle omvat verificatie dat het gebruikte betaalmiddel rechtmatig aan de speler toebehoort. Transacties via derden worden niet geaccepteerd.
4. Risicogebaseerde aanpak
4.1. Risicobeoordeling
Risico’s op witwassen en terrorismefinanciering worden geïdentificeerd en beoordeeld op basis van onder meer:
- Kenmerken van de klant (identiteit, gedrag, herkomst)
- Kenmerken van het product of de dienst
- Kenmerken van transacties (frequentie, bedrag, patroon)
- Geografische risicofactoren (land van herkomst, betrokken jurisdicties)
4.2. Waakzaamheidsmaatregelen
Op basis van de risicobeoordeling worden passende waakzaamheidsmaatregelen toegepast, waaronder:
- Identificatie en verificatie van de speler
- Beoordeling van de kenmerken van de speler en het doel van de transactie
- Permanente waakzaamheid gedurende de gehele klantrelatie
- Verscherpt cliëntenonderzoek (enhanced due diligence) voor spelers met een hoger risicoprofiel
4.3. Transactiemonitoring
Alle transacties worden continu gemonitord. Transacties die niet in lijn lijken te zijn met het profiel van de speler of die niet lijken te dienen voor deelname aan kansspelen, worden onderworpen aan intensiever onderzoek. Atypische transacties worden geanalyseerd onder verantwoordelijkheid van de compliance officer.
5. Meldingsplicht
5.1. Melding aan CTIF-CFI
Aan de Cel voor Financiële Informatieverwerking (CTIF-CFI) wordt melding gedaan indien bekend is, vermoed wordt of redelijke gronden bestaan om te vermoeden dat fondsen, transacties of pogingen daartoe verband houden met witwassen of terrorismefinanciering.
5.2. Procedure
Meldingen worden gedaan door de compliance officer of, indien dat niet mogelijk is, door de directeur of een daartoe aangewezen medewerker. De melding gebeurt vóór uitvoering van de transactie of, indien uitstel onmogelijk is, onmiddellijk daarna, met vermelding van de reden.
5.3. Vertrouwelijkheid
Alle meldingen worden vertrouwelijk behandeld. De betrokken speler wordt niet geïnformeerd over een melding aan CTIF-CFI.
6. Interne organisatie
6.1. Compliance officer
Er is een compliance officer aangesteld die onder meer verantwoordelijk is voor:
- Analyse van atypische transacties
- Beoordeling van situaties waarin waakzaamheidsverplichtingen niet kunnen worden nageleefd
- Opstellen van schriftelijke verslagen
- Coördinatie van meldingen aan CTIF-CFI
- Interne training en bewustwording met betrekking tot AML/KYC
6.2. Training van personeel
Alle medewerkers die betrokken zijn bij klantcontact, transactieverwerking of compliance ontvangen regelmatig training over AML- en KYC-verplichtingen, indicatoren van witwassen en de toegepaste meldprocedures.
6.3. Interne controles
Er worden periodieke interne controles uitgevoerd om de effectiviteit van het AML/KYC-beleid te toetsen en waar nodig aan te passen.
7. Documentatie en bewaarplicht
De volgende documenten worden gedurende 10 jaar bewaard:
- Identificatiegegevens van spelers, inclusief updates en kopieën van bewijsstukken
- Bewijsstukken en registraties van transacties die nodig zijn om deze transacties nauwkeurig te reconstrueren
- Schriftelijke verslagen over atypische transacties of situaties waarin waakzaamheidsverplichtingen niet kunnen worden nageleefd
Deze documenten worden veilig en vertrouwelijk bewaard en zijn op verzoek beschikbaar voor toezichthouders en opsporingsdiensten.
8. Rechten van de speler
8.1. Recht op informatie
Spelers hebben het recht te weten welke persoonsgegevens worden verzameld en verwerkt in het kader van de AML/KYC-verplichtingen. Verdere informatie hierover is te vinden in het Privacybeleid.
8.2. Recht op inzage en correctie
Spelers kunnen inzage verzoeken in hun identificatiegegevens en om correctie verzoeken indien deze onjuist of onvolledig zijn.
8.3. Beperkingen
Bepaalde rechten kunnen worden beperkt indien de uitoefening daarvan de effectiviteit van de AML-verplichtingen of lopende onderzoeken in gevaar zou brengen.
9. Samenwerking met autoriteiten
Er vindt volledige samenwerking plaats met de Belgische Kansspelcommissie, CTIF-CFI en andere bevoegde autoriteiten. Op verzoek wordt alle relevante informatie en documentatie verstrekt en worden instructies van toezichthouders opgevolgd.
10. Herziening en actualisering
Dit beleid wordt regelmatig herzien en geactualiseerd om te blijven voldoen aan wijzigingen in wetgeving, richtlijnen van de Kansspelcommissie en internationale best practices. De meest recente versie van dit document is te allen tijde beschikbaar op de website.
11. Contact
Voor vragen over het AML/KYC-beleid of over identificatie- en verificatieprocedures kan contact worden opgenomen met de compliance officer via de contactgegevens op de website.
Bij klachten over de naleving van dit beleid kan een klacht worden ingediend bij de federale Ombudsman.
Laatst herzien: 2025